정부가 세금 사기 행각과 돈 세탁에 대해 강경한 입장을 취함에 따라 그 국가 내 기업들은 지역 법률과 규제를 따르지 않으면 안 되는 상황에 놓여 있다. 정부와 공공 기관은 상업 부문에 있어 보다 큰 투명성을 요구하고 있다. 만약 미국의 기업들과 비즈니스를 하고자 한다면, 컴플라이언스에 대한 상황은 보다 복잡해진다.
산업 분석 전문가들은 IT가 기업 고객들에게는 법을 준수하면서 경쟁력 또한 강화시키고자 사용할 수 있는 중요한 도구가 된다고 말하고 있다.
소프트웨어 솔루션은 컴플라이언스 문제를 다루면서도 새로운 고객이나 기존의 고객들로부터 수익성을 향상시킬 수 있는 Business Rule 어플리케이션을 제공할 수 있다.
성공적인 어플리케이션 적용 사례(best practice)는 컴플라이언스 문제를 정면으로 해결하고자 하는 기업이 단편적인 접근 방식으로 해결하려는 기업보다 효과적인 결과를 얻었다는 것을 입증한다.
기업들은 강경한 프로세스와 통합적인 접근 방식으로 과중한 벌금이 부과되고 기업의 명성이 저하된다든지 사회적인 제재에 위협을 받거나 심지어는 비즈니스 운영을 중지시켜야 하는 등, 컴플라이언스가 없을 때 초래되는 부정적인 결과를 쉽게 피할 수 있다.
Wake-up call
수익을 높이기 위해 Business Rule을 사용하면서 비즈니스가 컴플라이언스에 대응할 수 있는 최선의 방책에 관해 배우고 논하기 위해 뱅킹과 금융 서비스 섹터의 각 지역 CIO들이 최근 싱가폴에서 개최된 세미나에 모였다.
기업을 위한 소프트웨어 컴포넌트 및 서비스의 선두적인 제공 업체인 ILOG의 아태지역 총 책임자인 Foo Jong Tong은 참가자들에게 컴플라이언스가 없을 때 지출되는 높은 비용에 대해 주의를 시켰다.
“여러 기업들이 상투적인 틀에 박혀 모든 분야에서 들어오는 많은 정보 및 데이터와 결합된 수동적인 프로세스와 비일관적이고 질이 낮은 데이터를 직면하고 있습니다.”
Foo Jong Tong에 따르면, 규제와 비일관적이고 수동적인 절차 내에서의 끊임없는 변화와 감사 능력의 결핍은 아시아 내에서 여러 당면 과제를 초래하고 있다.
“이는 비즈니스의 기회를 잃어가고 있다는 것을 입증하기도 합니다,” 라고 Foo Jong Tong은 말한다.
그는 기업들이 여러 소스에서 오는 방대한 양의 데이터를 처리할 수 있고 컴플라이언스의 부재로 초래될 수 있는 오류를 감소시키고 새로운 가이드 라인이 효력을 가질 수 있도록 변화에 전문적으로 적응하고 이를 관리할 수 있어야만 한다며 이상적인 기업 시나리오에 대해 언급했다.
“투명성은 쉬운 감사 능력을 의미하며 이것이 성공적인 어플리케이션 적용 사례(best practice)가 됩니다.”라고 Foo Jong Tong은 말한다.
우리가 원하는 것을 제공해 달라: CIO들은 목소리를 높인다
전 세계의 CIO들에 대한 여론 조사는 컴플라이언스 솔루션을 실행할 때, IT 전문가들이 요구하는 사항이 많아진다는 것을 보여주고 있다.
이들이 뉴욕이나 쿠알라룸파르 또는 방콕에 있든지, CIO들은 운영의 감사성과 추적성을 향상시킬 수 있으며 정책과 절차를 자동화시킬 수 있도록 도움을 주고 규제의 변화에 빠르게 적응하며 부정행위와 에러를 감소시킬 수 있도록 하기 위해 이러한 솔루션을 원하고 있다.
미국과 유럽의 ILOG사의 경험으로 볼 때, Foo Jong Tong은 Business Rule이 작동하는 컴플라이언스 소프트웨어의 실행 효율성을 입증하는 참가자들과 함께 기업용 어플리케이션의 사례를 공유하였다.
영국의 Financial Services Authority(FSA)는 환율을 감독하고 사회복지관을 승인해주는 독립 기구이다. FSA는 돈세탁, 부정행위 및 내부 거래에 대하여 시장을 모니터링하여 금융 범죄를 감소시키는 업무를 맡고 있다.
“FAS는 많은 기업들과 기관들이 현재 직면해 있는 상황에 놓여있는 자신들을 발견하고, 수동적인 감시 프로세스, 감시해야 하는 방대한 양의 데이터, 느린 데이터 처리 및 규칙적으로 부가되는 컴플라이언스 정책들로 인해 부담감을 느꼈습니다.”라고 Foo Jong Tong은 말한다.
Gartner의 분석가들이 시장에서 최고라고 여기는 JRules Business Rule Management 소프트웨어를 사용하여 ILOG사는 개별화된 효율적인 솔루션을 실행하기 위해 FSA 팀과 함께 협력한다.
FSA의 CIO는 FSA가 원하는 바에 부합될 수 있는 직접적인 솔루션을 원했다.
전방의 끝에서 통합 Rule은 금융 데이터를 중앙집중식 전용 레퍼지토리로 보냈다. FSA는 컴플라이언스 Rule로 기록을 분석하면서 돈 세탁 및 내부 거래 데이터를 모니터링 할 수 있었다.
“세 번째와 네 번째 단계에서 라우팅 Rule은 의심스러운 데이터에 대해 주의를 주고 이러한 사례들을 감사자에게 보냅니다. 최종적으로 감사자들은 각각의 사례를 빠르게 검토하고 필요에 따라 적절한 제재를<
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